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挖貝網(wǎng)9月6日，怡申股份（872565）近日發(fā)布公告，上海怡申科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年9月6日召開第三屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議通過了《關(guān)于和浙商銀行股份有限公司開展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的議案》。為滿足公司經(jīng)營發(fā)展及融資需求，公司擬與合作銀行浙商銀行股份有限公司開展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)，資產(chǎn)池業(yè)務(wù)質(zhì)押、抵押的資產(chǎn)即期余額不超過5000萬元人民幣，業(yè)務(wù)期限內(nèi)，該額度可循環(huán)使用。具體擔(dān)保形式及金額授權(quán)公司管理層根據(jù)公司的經(jīng)營需要確定及辦理。

業(yè)務(wù)概述：資產(chǎn)池業(yè)務(wù)是指協(xié)議銀行為滿足企業(yè)客戶對(duì)所持有的商業(yè)票據(jù)、保證金賬戶等進(jìn)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用的需求，向企業(yè)提供的集票據(jù)托管和托收、票據(jù)質(zhì)押池融資、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)代理查詢、銀行保函、貿(mào)易融資、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等功能于一體的資產(chǎn)集合管理服務(wù)。

合作銀行：本次擬開展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的合作銀行為浙商銀行股份有限公司。公司與浙商銀行股份有限公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系。

業(yè)務(wù)期限：本次資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的開展期限自股東大會(huì)審議通過之日起12個(gè)月，具體業(yè)務(wù)開展期限以銀行最終審批期限為準(zhǔn)。

實(shí)施額度：公司可使用不超過5,000萬元的資產(chǎn)池額度，即用于與所有合作銀行開展貸款、銀行承兌匯票、銀行保函、貿(mào)易融資、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等總計(jì)不超過人民幣5,000萬元。具體每筆擔(dān)保金額根據(jù)公司的實(shí)際經(jīng)營需要確定。在有效期限內(nèi)該額度可循環(huán)使用。

擔(dān)保的方式：在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，公司為資產(chǎn)池的建立和使用可采用最高額質(zhì)押、一般質(zhì)押、存單質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押、保證金質(zhì)押等多種擔(dān)保方式。具體每筆擔(dān)保形式由公司的經(jīng)營需要按照利益最大化原則確定。

據(jù)了解，隨著公司及子公司業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，公司在收取銷售款時(shí)，有一部分是票據(jù)，同時(shí)與供應(yīng)商合作也經(jīng)常采用票據(jù)方式結(jié)算。通過開展資產(chǎn)池業(yè)務(wù)，公司可以將應(yīng)收票據(jù)統(tǒng)一存入?yún)f(xié)議銀行進(jìn)行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業(yè)務(wù)，可以減少對(duì)各類有價(jià)票證管理的成本；公司在對(duì)外結(jié)算上，可以最大程度地使用票據(jù)存量轉(zhuǎn)化為對(duì)外支付手段，減少現(xiàn)金支付，降低財(cái)務(wù)成本，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。此外，通過資產(chǎn)池中票據(jù)質(zhì)押池融資、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，銀行以此向公司提供流動(dòng)資金貸款，用于支付公司原材料采購款，有利于公司持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營，可以在減少財(cái)務(wù)費(fèi)用的情況下完成對(duì)上游供應(yīng)商貨款的支付，有利于提高公司未來盈利能力。

挖貝網(wǎng)資料顯示，怡申股份主要產(chǎn)品與服務(wù)項(xiàng)目為ABB電氣設(shè)備批發(fā)。

關(guān)鍵詞： 合作銀行 浙商銀行 股份有限公司